بعد عامين من هجوم حماس على إسرائيل في 7 أكتوبر 2023، رفعت عائلات الضحايا دعوى قضائية ضد منصة Binance، وهي منصة رئيسية للعملات المشفرة ابتليت بالفضائح.
في ملف بتاريخ 24 نوفمبر 2025، قدمه ممثلون عن أكثر من 300 من الضحايا وأفراد الأسرة، اتُهمت منصة Binance ومديرها التنفيذي السابق – الذي أصدر مؤخراً عفواً عن Changpeng Zhao – بالتجاهل المتعمد لمكافحة غسيل الأموال وما يسمى بضوابط “اعرف عميلك” التي تتطلب من المؤسسات المالية تحديد من يشارك في المعاملات.
ومن خلال القيام بذلك، زعمت الدعوى أن بينانس وتشاو – اللذين اعترفا في عام 2023 بالذنب في انتهاكات غسل الأموال – سمحا لكيانات مصنفة على أنها إرهابية من قبل الولايات المتحدة مثل حماس وحزب الله بغسل مليار دولار أمريكي. ورفضت منصة Binance التعليق على القضية لكنها أصدرت بيانًا قالت فيه إنها تمتثل “تمامًا لقوانين العقوبات المعترف بها دوليًا”.
المشكلة التي تتطرق إليها دعوى Binance تتجاوز الجماعات الإرهابية التي تصنفها الولايات المتحدة.
كخبير في مكافحة انتشار تكنولوجيا الأسلحة، أعتقد أن مزاعم بينانس وحماس يمكن أن تمثل قمة جبل الجليد في كيفية الاستفادة من العملة المشفرة لتقويض الأمن العالمي، وفي بعض الحالات، الأمن القومي الأمريكي.
تساعد العملات المشفرة دولًا مثل كوريا الشمالية وإيران وروسيا ومختلف الجماعات المرتبطة بالإرهاب والمخدرات في تمويل وشراء تكنولوجيا بقيمة مليارات الدولارات لبرامج الأسلحة غير المشروعة.
على الرغم من استمرار بعض إجراءات الإنفاذ، أعتقد أن احتضان إدارة ترامب للعملة المشفرة قد يضر بقدرة الولايات المتحدة على مكافحة التمويل غير المشروع للتكنولوجيا العسكرية.
في الواقع، يحذر خبراء مثل البروفيسور يشا ياداف، والبروفيسور هيلاري جي ألين، وجراهام ستيل، ومجموعة الشفافية الدولية المناصرة لمكافحة الفساد، وحتى وزارة الخزانة الأمريكية نفسها، من أن الثغرات التشريعية وغيرها من الثغرات التشريعية يمكن أن تزيد من خطر الأمن القومي الأمريكي.
أداة للتهرب من العقوبات
على مدار الأعوام الثلاثة عشر الماضية، أجرى مشروع الأمن الدولي والتجارة وفن الحكم الاقتصادي، حيث أعمل كزميل باحث، أبحاثًا وقاد التواصل مع الصناعة والحكومات لمساعدة البلدان على مكافحة انتشار تكنولوجيا الأسلحة الخطيرة، بما في ذلك استخدام العملات المشفرة في جمع الأموال للأسلحة وغسل الأموال.
خلال تلك الفترة، شهدنا زيادة في استخدام العملات المشفرة لغسل الأموال وجمع الأموال لبرامج الأسلحة وكأداة مبتكرة للتهرب من العقوبات.
تعتمد الجهود التي تبذلها الجهات الحكومية في إيران وكوريا الشمالية وروسيا على الفجوات في التنفيذ والثغرات والطبيعة الغامضة للعملات المشفرة لغسل وجمع الأموال لشراء تكنولوجيا الأسلحة.
على سبيل المثال، في عام 2024، كان يُعتقد أن حوالي 50% من العملات الأجنبية لكوريا الشمالية جاءت من العملات المشفرة التي تم جمعها في الهجمات الإلكترونية.
سرقة البنك الرقمي
في فبراير 2025، سرقت كوريا الشمالية ما يزيد عن 1.5 مليار دولار من العملات المشفرة من Bybit، وهي بورصة عملات مشفرة مقرها في الإمارات العربية المتحدة.
يمكن اعتبار مثل هذه الهجمات بمثابة شكل من أشكال سرقة البنوك الرقمية. كانت بايبيت تنفذ عمليات تحويل منتظمة للعملات المشفرة من المحافظ الباردة غير المتصلة بالإنترنت – مثل الخزنة في منزلك – إلى “المحافظ الدافئة” المتصلة بالإنترنت ولكنها تتطلب التحقق البشري من المعاملات.
خدع عملاء كوريا الشمالية مطورًا يعمل في خدمة تستخدمها Bybit لتثبيت برامج ضارة تمنحهم إمكانية الوصول لتجاوز المصادقة متعددة العوامل. سمح هذا لكوريا الشمالية بإعادة توجيه عمليات نقل العملات المشفرة إلى نفسها.
تم نقل الأموال إلى محافظ تسيطر عليها كوريا الشمالية، ولكن بعد ذلك تم غسلها بشكل متكرر من خلال الخلاطات والعديد من العملات والمحافظ المشفرة الأخرى التي تعمل على إخفاء أصل الأموال وموقعها النهائي.
وفي حين تم استرداد بعض الأموال، فقد اختفى الكثير منها. وفي نهاية المطاف، ربط مكتب التحقيقات الفيدرالي الهجوم بالمجموعة الإلكترونية الكورية الشمالية TraderTraitor، وهي واحدة من العديد من وحدات الاستخبارات والإنترنت المنخرطة في الهجمات الإلكترونية.
التخلف عن الأمن
تعتبر العملات المشفرة جذابة بسبب السهولة التي يمكن بها الحصول عليها ونقلها بين الحسابات والعملات الرقمية المختلفة والعملات الصادرة عن الحكومة، مع القليل من المتطلبات لتعريف هوية الشخص أو عدم وجود أي متطلبات على الإطلاق.
وبما أن دولًا مثل روسيا وإيران وكوريا الشمالية أصبحت مقيدة بالعقوبات الدولية، فقد لجأت إلى العملات المشفرة لجمع الأموال وشراء المواد اللازمة لبرامج الأسلحة.
وحتى العملات المستقرة، التي روجت لها إدارة ترامب باعتبارها أكثر أمانًا ومدعومة بالعملة الصعبة مثل الدولار الأمريكي، تعاني من سوء استخدام واسع النطاق مرتبط بتمويل برامج الأسلحة غير المشروعة وغيرها من الأنشطة.
ورغم أن الشبكات المالية التقليدية ليست محصنة ضد غسل الأموال، فإنها تتمتع بضمانات راسخة للمساعدة في منع استخدام الأموال لتمويل برامج الأسلحة غير المشروعة.
لكن التحليل الأخير يظهر أنه على الرغم من جهود الإنفاذ، فإن صناعة العملات المشفرة لا تزال متخلفة عندما يتعلق الأمر بإنفاذ ضمانات مكافحة غسل الأموال.
في بعض الحالات على الأقل، يكون هذا متعمدًا، حيث قد تحاول بعض شركات العملات المشفرة التحايل على الضوابط لدوافع الربح أو لأسباب أيديولوجية أو نزاعات سياسية حول ما إذا كان يمكن مساءلة المنصات عن تصرفات المستخدمين الأفراد.
ولا يقتصر التهديد على جمع هذه الأموال من قبل الدول المارقة والجماعات الإرهابية، على الرغم من أن هذا هو ما يتصدر عناوين الأخبار في كثير من الأحيان. والأمر الأكثر إلحاحا هو القدرة على غسل الأموال بهدوء بين الشركات الواجهة.
وهذا يساعد الجهات الفاعلة على تجنب تدقيق الشبكات المالية التقليدية أثناء سعيها لنقل الأموال من جهود جمع الأموال الأخرى أو الشركات التي تستخدمها لشراء المعدات والتكنولوجيا.
إن العدد المذهل من معاملات العملات المشفرة، والعدد الكبير من البورصات والوسطاء المركزيين واللامركزيين، والجهود التنظيمية المحدودة، جعلت العملات المشفرة مفيدة بشكل لا يصدق لغسل الأموال لبرامج الأسلحة.
تستفيد هذه العملية من الافتقار إلى الضمانات وضوابط “اعرف عميلك” التي يتعين على البنوك اتباعها لمنع الجرائم المالية. أعتقد أن هذا يجب أن ينطبق غالبًا على الكيانات الكبيرة والصغيرة التي تساعد في نقل أو تخزين أو نقل العملة المشفرة المعروفة باسم مقدمي خدمات الأصول الافتراضية، أو VASPs.
ومع ذلك، فقد ثبت أن التنفيذ صعب نظرًا لوجود عدد كبير جدًا من مقدمي خدمة الأصول عبر العديد من الولايات القضائية. وتتمتع السلطات القضائية بقدرة متقلبة أو رغبة في تنفيذ الضوابط.
على الرغم من أن صناعة العملات المشفرة من المفترض أن تخضع للعديد من هذه الضمانات، إلا أنها غالبًا ما تفشل في تنفيذ القواعد، أو تتجنب الكشف بسبب طبيعتها اللامركزية.
الصناديق الرقمية، مخاطر حقيقية
إن المكافآت التي تحصل عليها الدول والمنظمات المارقة مثل كوريا الشمالية يمكن أن تكون عظيمة.
على الرغم من تهربها الذكي من العقوبات، استفادت كوريا الشمالية أكثر من غيرها من رؤيتها المبكرة بشأن الوعد بالعملات المشفرة. أنشأت الدولة المنعزلة برنامجًا إلكترونيًا واسع النطاق للتهرب من العقوبات التي تعتمد بشكل كبير على العملة المشفرة.
من غير المعروف إجمالي الأموال التي جمعتها كوريا الشمالية أو غسلتها لبرنامج الأسلحة الخاص بها باستخدام العملات المشفرة، لكنها سرقت في الأشهر الـ 21 الماضية ما لا يقل عن 2.8 مليار دولار من العملات المشفرة.
بدأت إيران أيضًا في الاعتماد على العملات المشفرة للمساعدة في بيع النفط المرتبط ببرامج الأسلحة – سواء لنفسها أو لقواتها الوكيلة مثل الحوثيين وحزب الله. يتم دعم هذه الجهود جزئيًا من خلال بورصة العملات المشفرة الإيرانية، Nobitex.
لقد تم توثيق أن روسيا تجاوزت استخدام العملات المشفرة كأداة لجمع الأموال وغسل الأموال وبدأت في استخدام العملات المشفرة الخاصة بها لشراء مواد الأسلحة والتكنولوجيا التي تغذي حربها ضد أوكرانيا.
تهديد للأمن القومي
وعلى الرغم من هذه المخاطر الجسيمة والمتصاعدة، فإن حكومة الولايات المتحدة تتراجع عن تطبيق القانون.
أثار العفو المثير للجدل عن مؤسس باينانس، تشانغبينغ تشاو، الدهشة بسبب الإشارة التي يرسلها فيما يتعلق بالتزام الولايات المتحدة بفرض العقوبات المتعلقة بصناعة العملات المشفرة.
أدت الإجراءات الأخرى مثل تحرير استخدام الصناعة المصرفية للعملات المشفرة وإغلاق وحدة الاحتيال في العملات المشفرة التابعة لوزارة العدل إلى إلحاق ضرر جسيم بقدرة الولايات المتحدة على اعتراض ومنع الجهود المبذولة لاستخدام العملات المشفرة لتمويل برامج الأسلحة.
كما التزمت الولايات المتحدة بإنهاء “التنظيم عن طريق الملاحقة القضائية” وسحبت العديد من التحقيقات المتعلقة بالفشل في تطبيق القواعد التنظيمية التي تهدف إلى منع التكتيكات التي تستخدمها كيانات مثل كوريا الشمالية. ويتضمن هذا التخلي عن قضية قانونية معقدة فيما يتعلق بالعقوبات المفروضة على “الخلاط” الذي يُزعم أن كوريا الشمالية تستخدمه.
وأعتقد أن هذه التصرفات تبعث برسالة خاطئة. في هذه اللحظة بالذات، يتم استخدام العملات المشفرة بشكل غير مشروع لتمويل برامج الأسلحة التي تهدد الأمن الأمريكي. إنها مشكلة حقيقية تستحق أن تؤخذ على محمل الجد.
وبينما تستمر بعض إجراءات الإنفاذ، فإن الفشل في تنفيذ وإنفاذ الضمانات مقدمًا يعني أن العملات المشفرة ستستمر في استخدامها لتمويل برامج الأسلحة. للعملات المشفرة استخدامات مشروعة، لكن تجاهل مخاطر غسيل الأموال والتهرب من العقوبات من شأنه أن يضر بالمصالح الوطنية الأمريكية والأمن العالمي.
نولان فاهرنكوبف هو زميل باحث في مشروع الأمن الدولي والتجارة وفن الحكم الاقتصادي، جامعة ألباني، جامعة ولاية نيويورك.
تم إعادة نشر هذه المقالة من The Conversation بموجب ترخيص المشاع الإبداعي. إقرأ المقال الأصلي.
